Ihr Vertrauen ist bei uns gut aufgehoben. Wir hören uns sehr sorgfältig an, worum es Ihnen geht. Das ist das A und O. Ihre Themen und Fragen sind beispielsweise:

• bin ich ausreichend versichert bei Erwerbsunfähigkeit?
• sind mein Partner, meine Kinder ausreichend versichert im Todesfall?
• welche Versicherungen sind nötig beim Schritt in die Selbständigkeit? 
• sind Geschäftspartner abzusichern? Wie?
• sind Hypotheken oder Kredite abzusichern?
• wie nutze ich Steuerprivilegien der Säulen 3a und 3b?
• welche Versicherungen sind gesetzlich vorgeschrieben, welche notwendig, welche Luxus?
  

Wir sind niemandem verpflichtet, ausser unseren Werten. Das garantiert Ihnen unsere Unabhängigkeit und eine Beratung ganz in Ihrem Sinne und Interesse.

Villars & Villars AG ist registriert als unabhängige, ungebundene Vermittlerin bei der Aufsicht des Bundesamtes für Privatversicherungen (BPV).

Finanzplanung hat mit Vorsorge und Lebensrisiken ebenso zu tun wie mit Fragen zu Vermögen, Steuern und Recht oder Hypotheken, Nachlass und Ehevertrag. Es kann in der Finanzplanung aber auch um Liquidität, Investitionen oder den optimalen Grad von Verschuldung gehen. Oder um Ihre Pensionierung.

Wir reduzieren für Sie komplexe Sachverhalte auf das Wesentliche, immer wieder. Und wir erfassen dabei alle für Sie wichtigen Bereiche: Ihre Familienverhältnisse, Ihr Einkommen, Ihr Vermögen, Ihre Zukunftspläne. Aufgrund der Analyse Ihrer Wünsche und Möglichkeiten, erstellen wir einen konkreten Massnahmenkatalog und begleiten Sie bei dessen Umsetzung.

Da wir weder einer Bank noch einer Versicherung verpflichtet sind, denken wir immer in Ihrem Sinn. Sie und Ihre Bedürfnisse sind uns das Wichtigste. Sie und Ihre Fragen stehen im Vordergrund. Das ist letztlich unser Erfolgsgeheimnis. Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten auf, bieten Ihnen damit Orientierung und Beratung. Damit Sie sich für sinnvolle Massnahmen entscheiden können.

Die Basis unserer Arbeit als Anlageberater sind schriftlich formulierte Anlagekriterien. Gemeinsam suchen wir passende Wege, um Ihre Wünsche und Ziele aufeinander abzustimmen. Dazu gehört selbstverständlich eine regelmässige Information über die Entwicklung Ihrer Anlagen.

Wir stehen Ihnen für eine Depotbeurteilung auch für eine Zweitmeinung zur Verfügung. Das heisst, wir  prüfen, ob Ihr Vermögen bereits – oder nach wie vor – in Ihrem Sinne angelegt ist.

Unser Engagement für Sie ist umsichtig und auf Sie und Ihre persönlichen Bedürfnisse und Verhältnisse ausgerichtet. Als neutraler Partner begleiten wir Sie durch verschiedene Lebensphasen.

Maurice Villars, zuständige Person für die Anlageberatung, ist im Beraterregister RegFix eingetragen.
Mitglied Ombudsstelle Finanzdienstleister OFDL

 

Oft beginnt eine langjährige Zusammenarbeit mit einer konkreten Frage oder einer spezifischen Aufgabenstellung. Daraus wird mit der Zeit mehr und eine umfassende Beratung und Betreuung. Manchmal bleibt es auch bei dem einen, ursprünglichen Bereich. Einen grossen Teil Ihrer Bedürfnisse können wir selber abdecken. Für Spezialgebiete greifen wir gerne auf unser erprobtes Netzwerk zurück mit Spezialistinnen und Spezialisten aus den Bereichen Steuerberatung, Treuhand, Anwaltskanzlei, Notariat, Immobilien etc.

Maurice Villars

hat das Unternehmen 1995 gegründet. Er ist ausgebildeter Vorsorgeberater und Finanzplaner mit Eidg. Fachausweis. Geboren 1958, Vater dreier erwachsener Söhne. In seiner Freizeit findet er gerne glänzende Kristalle im Hochgebirge oder steht in seiner Steinschleif-Werkstatt, er reist und kocht gerne, interessiert sich für Geschichte und zeitgenössische Fotografie. Er mag es, geschätzte Menschen zu beschenken und auf einer spanischen Autobahn in der Abenddämmerung Miles Davis zu hören. Und seinen kurzen Arbeitsweg mag er auch. Ausserdem schätzt Maurice Villars Menschen die Heiterkeit ausstrahlen, die ihren Job excellent machen und Geschichten erzählen können.

Silvia Villars

ist seit 1998 selbständige Vermögens- und Vorsorgeberaterin. Sie war ursprünglich Buchhändlerin, hat Pädagogik in Wien studiert und war als Vorsorgeberaterin und Kundenberaterin für Anlagekunden tätig, bevor sie sich selbständig machte. Dazu kamen Weiterbildungen im Finanzbereich, Marketing und Psychologie und ein intensives Engagement als Präsidentin im Verband Frauen-Unternehmen. Sie ist 1961 geboren und Mutter des gemeinsamen erwachsenen Sohnes Pablo. Silvia Villars mag Poesie und inspiriertes Schreiben, ihren Garten zu allen Jahreszeiten, Zürich und den Zürichsee, Inselferien, Tai Chi und das Museum Rietberg. Sie vernetzt und fördert gerne Menschen und Talente. Sie schätzt Menschen, die authentisch sind, sorgfältig arbeiten, die eigenständig und achtsam im Umgang mit sich selber sind. Und sie mag die Natur.

Wir sind als Persönlichkeiten eigenständig, direkt und unkompliziert. Und wir arbeiten solide, versiert, flexibel und offen. Anstand und Wertschätzung sind uns wichtig.

Weitere Faktoren für die Höhe von Zinsen sind das konjunkturelle Umfeld und die Inflationsrate. Sinkende Zinsen erhöhen den Wert eines bestehenden Obligationenportfolios und umgekehrt. In einer Tiefzinsphase sind Festhypotheken attraktiv, beim Kauf von langlaufenden Obligationen sollte man sich in diesen Perioden eher zurückhalten.

Für die Korrelation zwischen Zinsveränderung und Wertveränderung eines Obligationenportfolios kann folgende Faustregel angewendet werden: Durchschnittliche Restlaufzeit eines Obligationenportfolios multipliziert mit Zinsveränderung mal -1 = Wertveränderung der Position.

Beispiel: Ausgangslage ist ein Obligationenportfolio mit Wert 100'000.- CHF, die Restlaufzeit der Obligationen beträgt 5 Jahre. Eine allgemeine Zinserhöhung um 0.50% führt zu einer Wertveränderung von -2.50% (5x 0.50% x -1) oder -2'500.- CHF, d.h. Depotwert nach Zinserhöhung = 97'500.- CHF.